p2p金融融资刑事法律问题研究——以东方创投诈骗罪为例

XCLW18772  p2p金融融资刑事法律问题研究——以东方创投诈骗罪为例  (字数：13409)

摘要

随着我国经济的高速发展，曾经由我国政府主导的“半控权半市场化”体制正在逐步演绎成自由的市场经济体制，普世的金融理念也在深入金融市场中。P2P网贷行业作为既能为中小民营企业日的成长提供积极有效的集资通道，同时也为社会大众的投资找到的一条实践可行的渠道被社会广泛接纳。P2P网贷行业伴随着像春天的竹笋一般在全世界蓬勃发芽并肆意生长，我国豪不示弱。不仅如此，我国的“土壤”似乎更为肥沃，成为其发芽的土壤，其数量与成长的规模目前均独占鳌头。但无法否认的是我国P2P网贷亦是发生问题最严重、影响范围最广泛、涉及资金最庞大的地区。要正确处理 P2P 网络行业中出现的问题，作为打击犯罪为目的刑法的介入是非常有必要的。本文主要以东方创投诈骗罪为例，分析其中的主要缘由，找到合适的解决方式。

关键词　P2P；非法吸收公众存款罪；集资诈骗罪；诈骗罪；单位犯罪

目    录

摘要I

一、东方创投案的基本案情及刑事法律问题分析2

（一）东方创投案的基本情况2

（二）东方创投案的刑事法律问题2

1判定非法吸收存款罪是行为犯和结果犯2

2非法吸收存款罪是否有非法占有为目的或者是否有获利3

3对于犯罪嫌疑人或者被告人的非法占有目的的认定3

二、关于东方创投案刑事法律问题的争议5

（一）关于涉嫌成立擅自设立金融机构罪的问题5

（二）关于涉嫌成立高利转贷罪的问题5

（三）关于涉嫌成立擅自发行股票、公司、企业债券罪的问题5

（四）关于涉嫌成立洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的问题6

三、基于东方创投案的体会分析7

四、针对P2P金融融资刑事法律问题见解及对策9

（一）针对P2P金融融资刑事法律问题见解9

（二）完善我国P2P网贷的对策建议11

1完善相关法律法规与监管体系11

2强化网络借贷平台知情权、隐私权和求偿求助权的保护12

3完善我国信用体系建设13

4加强信息安全硬件和软件建设14

五、结语15

参考文献16

致谢17